Erstgespräch
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So arbeiten wir

Erst verstehen. Dann entscheiden.

Wir helfen dir, den nächsten Schritt zu machen: Mit einem durchdachten Konzept, das zu dir passt, begleiten wir dich ganzheitlich auf deinem Weg in eine selbstbestimmte Zukunft. Klar strukturiert, digital, effizient und persönlich nah.

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren Zur Unterlagen-Checkliste

01 Konzept

Was bei uns ein Konzept ist.

Kein Produkt und kein einzelner Vertrag, sondern dein Plan: Versicherung, Finanzen und Immobilien zusammen gedacht – sortiert danach, was jetzt dran ist und was später.

  1. Kurzfristig

    Was jetzt tragen muss

    Absicherung und Rücklage: damit ein Ausfall, ein Schaden oder eine unerwartete Rechnung dich nicht aus der Bahn wirft.

    Felder: Absichern · Vermögen

  2. Mittelfristig

    Was du dir vornimmst

    Ziele und größere Anschaffungen der nächsten Jahre – und vielleicht die eigene Immobilie, selbst bewohnt oder als Kapitalanlage.

    Felder: Vermögen · Immobilien

  3. Langfristig

    Was dich später trägt

    Vorsorge und Vermögensaufbau: wie dein Einkommen auch im Ruhestand trägt und wie du eine mögliche Versorgungslücke früh angehst.

    Felder: Vorsorgen · Vermögen

Getrennt gedacht, zusammen geplant.

Jedes Feld bekommt seinen Platz, jeder Zeithorizont seine Reihenfolge. Zusammen ergibt das einen Plan, den du verstehst – und der sich anpassen lässt, wenn dein Leben sich ändert.

Was dein Konzept enthält

  • Einen Überblick über das, was schon da ist: Verträge, Vorsorge, Geld­anlagen, Finanzierungen.
  • Deine Ziele, sortiert nach kurz-, mittel- und langfristig.
  • Was in welchem der vier Felder zu tun ist – und was nicht.
  • Eine klare Auflistung der Kosten und Möglichkeiten.

02 Ablauf

Fünf Schritte zu deinem Konzept.

Jeder Schritt beginnt mit einer Frage. Hier steht, was dabei passiert, was du beiträgst – und was du am Ende in der Hand hast.

  1. Schritt 01

    Kennenlernen kostenlos

    Worum geht es dir?

    Was passiert
    Wir lernen uns kennen – vor Ort in der Schloßstraße, per Teams oder am Telefon. Du erzählst, was dich beschäftigt, wir hören zu.
    Was du tust
    Mitbringen, was dich beschäftigt. Unterlagen sind kein Muss.
    Was du bekommst
    Eine erste Einordnung und eine ehrliche Antwort, wie wir dir helfen können. Kostenlos.

    Vorab selbst einordnen: Freiheits-Check

  2. Schritt 02

    Bestands­aufnahme

    Was ist schon da?

    Was passiert
    Wir sortieren gemeinsam, was schon da ist: Verträge, Vorsorge, Geld­anlagen, Finanzierungen.
    Was du tust
    Unterlagen digital bereitstellen – die Checkliste hilft dir dabei.
    Was du bekommst
    Einen Überblick über deine aktuelle Situation, an einem Ort.

    Zur Unterlagen-Checkliste

  3. Schritt 03

    Ziele klären

    Wo willst du hin?

    Was passiert
    Wir helfen dir, deine Ziele für dich selbst klar zu definieren – kurz-, mittel- und langfristig.
    Was du tust
    Erzählen, was dir wichtig ist – auch das, was noch vage ist.
    Was du bekommst
    Klare Prioritäten statt Bauchgefühl.
  4. Schritt 04

    Dein Konzept

    Wie passt alles zusammen?

    Was passiert
    Wir entwickeln dein Konzept: Absicherung, Vorsorge, Vermögen und Immobilien zusammen gedacht – mit klarer Auflistung der Kosten und Möglichkeiten.
    Was du tust
    Fragen stellen, bis alles klar ist.
    Was du bekommst
    Einen Plan, der zu deinem Leben passt und den du verstehst.
  5. Schritt 05

    Umsetzen & begleiten

    Was ändert sich?

    Was passiert
    Wir setzen gemeinsam um und bleiben an deiner Seite. Ändert sich dein Leben, passen wir dein Konzept an.
    Was du tust
    Bescheid geben, wenn sich etwas ändert.
    Was du bekommst
    360°-Betreuung – weil Veränderung keine Einbahnstraße ist.

    Wie die Begleitung aussieht

03 Zusammenarbeit

Digital zusammen­arbeiten – oder vor Ort.

Ob per Teams, am Telefon oder bei uns in der Schloßstraße – du entscheidest, wie wir zusammenarbeiten.

Sichere Online-Beratung

Per Teams sprichst du mit uns, wo du gerade bist – zu Hause, im Büro oder unterwegs. Ohne Anfahrt, mit Bild und Ton.

Dokumente & Unterlagen digital bereitgestellt

Unterlagen schickst du uns digital, und auch wir stellen dir Dokumente digital bereit. Welcher Weg für dich am einfachsten ist, klären wir im Erstgespräch.

Betreuung ortsunabhängig

Ob du in Chemnitz wohnst oder woanders in Deutschland: Die Betreuung funktioniert ortsunabhängig – auch wenn du umziehst.

Lieber persönlich? Schloßstraße 12, 09111 Chemnitz.

So findest du uns

04 Unterlagen

Was du mitbringen kannst.

Das kannst du mitbringen – musst du aber nicht. Fürs Erstgespräch reicht es, wenn du da bist. Unterlagen kannst du uns später auch digital bereitstellen.

Allgemein

Absichern

Vorsorgen

Vermögen

Immobilien

Begriffe unklar? Renteninformation, betriebliche Altersvorsorge, Sparplan und Eigenkapital erklären wir im Glossar.

Liste per E-Mail an mich

05 Begleitung

Dein Leben ändert sich. Dein Konzept geht mit.

360°-Betreuung – weil Veränderung keine Einbahnstraße ist.

Ein Konzept ist nie ganz fertig – dein Leben ja auch nicht. Wenn sich etwas ändert, passen wir dein Konzept bei Bedarf an deine Lebensumstände an. So bleibt es ein Plan, der zu dir passt, und kein Ordner, der im Schrank verschwindet.

  1. Du gibst Bescheid, wenn sich etwas ändert.
  2. Wir schauen gemeinsam, welche Felder es berührt.
  3. Wir passen dein Konzept an – und du weißt wieder, woran du bist.

Über einen Anlass sprechen

Welche Anlässe was verändern

… wurde mir ein Konzept für kurz-, mittel- und langfristige Wünsche von MIR vorgelegt, welches bei Bedarf angepasst wird nach meinen Lebensumständen.

Wencke Neumann Privatperson
Ganze Stimme lesen

„Ich bin durch Empfehlung zu den Jungs gelangt und werde wunderbar von Rick Reinert betreut. Sicher bedarf ein finanzielles Konzept eigener, anstrengender Arbeit, aber hier habe ich wahnsinnig tolle Unterstützung erfahren. Nachdem ich alle notwendigen Unterlagen übermittelt hatte, mir dabei geholfen wurde meine Ziele für mich selbst klar zu definieren, wurde mir ein Konzept für kurz-, mittel- und langfristige Wünsche von MIR vorgelegt, welches bei Bedarf angepasst wird nach meinen Lebensumständen. Durch diese ganzheitliche Betreuung habe ich alles besser im Blick, was Finanzen, Verträge und Versicherungen, sowie Sparpläne und Investments anbelangt. Dank dieses Konzepts konnte ich mir meinen ersten Wunsch einer Einkommenssicherung durch eine Immobilie erfüllen. Auch in diesem Bereich gab es eine klare Auflistung der Kosten und Möglichkeiten und somit war schnell mein Wunschobjekt gefunden. Finanzierung und Betreuung des gesamten Vorgangs inklusive. Es ist wichtig seine eigenen Ziele zu definieren und Vorstellungen zu erfüllen, immer gern mit diesem starken, verlässlichen Partner an meiner Seite! DANKE, ich kann euch nur weiterempfehlen!“

06 Kosten

Was kostet das?

Erstgespräch
kostenlosDas Erstgespräch ist kostenlos – vor Ort, per Teams oder am Telefon.
Weitere Zusammenarbeit
Wie die weitere Zusammen­arbeit vergütet wird, besprechen wir transparent im Erstgespräch. Wie werdet ihr vergütet?

Nächster Schritt

Lass uns über deine Freiheit sprechen.

Das Erstgespräch ist kostenlos.

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren 0371 464004500